Учение SayNo. Откажись от страха, оправданий и сомнений. Начни жить по-настоящему - Say No

В-третьих, изучив финансовые потоки, я убедился, что два вышеупомянутых пункта были верны, и понял, что образ «доброго богача» – всего лишь маска. Как я узнал, что финансовые потоки были подозрительными?

Когда ты занимаешься бизнесом, иногда необходимо максимально внимательно изучить финансовое состояние другой стороны. Например, узнать, в каких банках у человека есть счета, сколько средств на этих счетах, где находятся счета, зарегистрированные на его имя, а также на имена его жены, родителей или детей, владеет ли он недвижимостью и куда могли быть спрятаны активы.

В случае с Джошуа изучения выписок из реестра недвижимости и материалов, связанных с аукционами, было достаточно, чтобы проверить факты. Опираясь на эти данные, я публично указал на проблемы на форуме SayNo, и основные моменты моих выводов можно кратко изложить следующим образом.

21 февраля 2011 года Джошуа приобретает на аукционе пентхаус в доме 101, квартира 35XX, жилого комплекса Lotte Castle xxx в районе Йоидо, округ Ёндынпхо, Сеул. Оценочная стоимость на тот момент составляла 2,5 миллиарда вон, а цена покупки – 1,623 миллиарда вон. Джошуа приобрел этот объект на имя своей жены 21 февраля, а 21 марта оформил в банке кредит на сумму 1,212 миллиарда вон. Таким образом, можно предположить, что он взял в долг около 900 миллионов вон, а разница с ценой покупки, включая регистрационный налог и налог на приобретение, составила минимум 700 миллионов, которые Джошуа, видимо, оплатил из своих средств.

Предыдущий дом Джошуа – частный дом в районе Куми, Соннам, – был арендован на имя его жены по договору залога на сумму 300 миллионов вон сроком до октября 2011 года. Однако этот договор был расторгнут 27 апреля 2011 года, после чего семья переехала в приобретенный пентхаус. Следовательно, если считать, что сумма в 700 с лишним миллионов была уплачена за пентхаус из личных средств, а залог в 300 миллионов был возвращен, то у Джошуа оставалось как минимум 400 миллионов наличными.

Однако, учитывая, что он занимался инвестициями в недвижимость, сложно представить, чтобы у него была такая сумма в свободном обороте (средства должны были быть связаны в инвестиционных проектах). В итоге создается впечатление, что он использовал корпоративные средства для личных нужд. Поэтому я публично спросил: после привлечения инвестиционных средств как Джошуа собирался выплачивать кредит, оформленный на пентхаус, который он приобрел на имя жены?

Не была ли предоставлена какая-либо корпоративная гарантия для этого кредита? (Если гарантия была предоставлена, это подпадает под статью о злоупотреблении полномочиями.)

Не было ли зарегистрировано местонахождение компании по этому адресу с целью возложить на корпорацию расходы вроде арендной платы?

Джошуа должен был действовать так, чтобы не вызывать у инвесторов поводов для недоверия. Но, видимо, люди стали задумываться о том, что происходит на самом деле, и в итоге в 2017 году вся его семья бежала за границу.

Мошенники, прикрывающиеся инвестициями в недвижимость, существуют и по сей день.

Известный как «мастер аукционов» или «бог аукционов» Ли Санчжон из Seoul Leisure оказался мошенником, похитившим 40 миллиардов вон. Несколько лет он провел в бегах, но был арестован и в 2019 году приговорен к девяти годам лишения свободы.

Когда я читал текст Джошуа о проекте «1000 добрых богачей», больше всего меня возмущало, что он представлял потенциальный будущий доход как уже гарантированный, а также показывал лишь часть своей деятельности, связанной с инвестициями в облигации, чтобы привлечь инвесторов. Даже названия его компаний – Good Will («Добрая воля») – и его псевдоним Добрый Богач были, по моему мнению, явно обманчивыми.

В дополнение ко всему стоит отметить, что никакая прибыль от недвижимости не может считаться гарантированной, пока объект не будет продан и не принесет реальных денег. То же самое касается дохода от инвестиций в облигации.

Общие черты мошенников, с которыми вы не знакомы лично

– Они утверждают, что родились в бедной семье, но благодаря успешным инвестициям сколотили огромное состояние.

– Хвастаются своим жильем, дорогими автомобилями и прочими предметами роскоши.

– Привлекают людей через кафе, блоги, Instagram, Facebook[17], YouTube и другие платформы.

– Во время лекций (включая платные курсы) создают клубы, взимают членские взносы или склоняют людей к инвестициям.

– Утверждают, что если вы будете следовать их советам, то тоже разбогатеете.

– Часто обладают привлекательной внешностью, приятным голосом и хорошо поставленной речью.

Общие черты мошенников из числа знакомых

Мошенники, упомянутые выше, в большинстве случаев не имели личных связей с жертвами. Однако бывает и обратное. Такие мошенники, как правило, работают в банках или инвестиционных компаниях и прибегают к следующей тактике: обращаются к своим одноклассникам или близким клиентам со словами «У меня есть отличная инвестиционная возможность, но, к сожалению, нет средств…» – и таким образом склоняют их к вложениям.

Я знаю одного человека, который был руководителем в Банке промышленного развития Кореи. Посещая встречи любителей игры го, он ненавязчиво упоминал о якобы отличной возможности для инвестиций, говоря: «Как жаль, что я не могу воспользоваться этим, ведь я сотрудник государственного банка». После таких разговоров он следил за реакцией своих знакомых. Если кто-то проявлял интерес, он добавлял: «Поскольку я являюсь публичным лицом, ни в коем случае не рассказывайте об этом другим». Когда он пропал без вести, выяснилось, что его квартира была оформлена на имя жены, а через гражданские и уголовные суды невозможно было взыскать ни копейки.

А что насчет людей, с которыми жертвы знакомились через интернет? Здесь на ум приходят так называемые романтические мошенники, которые пользуются чужим одиночеством. Мне запомнился случай женщины, попавшей в западню иностранного мошенника. Несмотря на мои предупреждения, что это обман, она продолжала настаивать: «Вы просто не понимаете». Она потеряла около 200 миллионов вон.

Характерные черты мошенников, выглядящих законопослушными

Считается, что если фонд продается в коммерческом банке, ему можно доверять. Однако это заблуждение: даже банки могут быть обмануты.

Мошенников в сфере акций также предостаточно. На телевидении и в интернете множество так называемых экспертов предлагают свои рекомендации, а компании, в которых они работают, взимают сотни тысяч вон за членство. Некоторые из них заранее покупают акции, а затем инструктируют своих сотрудников упоминать эти акции в эфирах. Когда их стоимость вырастает, акционеры компании продают свои пакеты, получая прибыль. Не стоит доверять и компаниям, зарегистрированным на бирже.

Самое важное, что нужно запомнить: если корпорация гарантирует что-то юридически, это практически равносильно тому, что она ничего не гарантирует. Во время написания этого текста в Тэгу произошел случай поджога в офисе адвокатской фирмы. Поджигатель вложил 680 миллионов вон в проект строительства жилого комплекса, но не смог вернуть свои деньги. Он подал в суд