Энциклопедия молодого пенсионера. Как спланировать пaссивный доход и перестать работать на дядю - Алексей Леонидович Родин

Третий – надо понимать, что покупаешь.

Предлагаю послушать специалиста:

«Для того чтобы приобрести произведение искусства, которое станет для вас не только предметом эстетики, но и хорошей инвестицией, необходимо знать имена, следить за ценами на локальном и мировом рынке, чувствовать тенденции арт рынка, проводить аналитику цен.

Антикварное искусство определено, исследовано, подтверждено экспертами, средний рост его показателей 5–7%. В случае грамотной покупки вы получаете инвестицию и вход в сообщество коллекционеров-антикваров. Показатели роста на современное искусство – от 10 до 500% в год.

Индекс Мея-Мозеса (Mei/Moses Fine Art Index) учитывает более 100 факторов оценки роста. За последние 50 лет индекс фиксирует среднегодовую доходность от инвестиций в художественные ценности на уровне 12,6%, что сопоставимо со среднегодовыми 11,7% рынка ценных бумаг по S&P 500.

Показатели роста зависят от многих факторов: насколько известен художник, работают ли с ним авторитетные галереи и дилеры, есть ли устойчивые продажи у этих галерей и многих других.

Тем самым формируется 2 главных показателя – ликвидность и устойчивый рост.

Еще один фактор: коллаборации с брендами. Например, RayBan работает с Вовой Перкиным, Gucci – с Машей Янковской, Даблби – с Алисой Йоффе, Кофемания – с Петро Аэстетикс. Такие коллаборации в России стали возможными только недавно, и мы наблюдаем их сильное влияние на арт-рынок.

КАКИЕ СУЩЕСТВУЮТ ВИДЫ ИСКУССТВА И СКОЛЬКО ЭТО СТОИТ.

Две главные категории – антиквариат и современное искусство.

Антиквариат – произведения искусства, которым не менее 100 лет. Это дорогое удовольствие для искушенных коллекционеров, однако можно приобрести и «недорогие» рисунки малого формата за 10–15 тысяч евро и, например, литографию Марка Шагала за 1500 евро.

Процесс выбора и покупки современного искусства сложнее. На арт-рынке уже есть признанные авторы, чьи работы продаются на известных аукционах, таких как Sotheby's, Phillips, международных ярмарках Art Basel, Untitled, Frieze. Это искусство высокой ценовой категории, представляющее инвестиционную ценность.

Более доступными являются работы тех авторов, которые выставляются в галереях, на ярмарках Cosmoscow, Blazar, |catalog|.

Благодаря сотрудничеству с галеристами и продюсерами, у художников есть возможность выходить на международный рынок и расти в цене.

Стоимость современного инвестиционного искусства, которое с бОльшей вероятностью не будет падать в цене, начинается от 5 тысяч евро. Самая коммерчески привлекательная цена на международном арт-рынке – 20 тысяч евро за работу. Гарантированно устойчивая категория по европейским меркам 50 тысяч евро.

Хорошей покупкой может стать тиражное искусство известных авторов. Это тираж из 8–20 работ, подписанных автором, но вполне приемлемых по цене. От 1000 евро и выше.

При покупке работ стоимостью 3000 евро и выше, целесообразно обращаться к арт-консультанту, потому что он обладает комплексными сведениями об авторе и знает его местоположение в арт-рынке.

ЮРИДИЧЕСКИЕ НЮАНСЫ ПОКУПКИ.

Итак, вы определились с целью покупки. Возможно, уже выбрали работу и провели свой анализ.

Теперь вам необходимо убедиться в том, что покупаете подлинное произведение искусства. Поинтересуйтесь у галериста или арт-консультанта, о биографии художника, его образовании, реноме, участии в выставках и ярмарках, премиях. Узнайте историю создания понравившейся работы (поверьте, это очень интересно, впоследствии вы сможете показывать её своим гостям и коллегам – рассказывать о концепции, идеях автора, вместе обсуждать искусство и свои собственные ассоциации).

Из документов необходимо оформить сертификат подлинности. Если приобретаете напрямую у художника или с помощью арт-дилера, то требуется составить акт приемки-передачи произведения искусства между покупателем и автором.

Усилить провенанс работы помогут дополнительные сертификаты от экспертов. Если есть возможность их получить, обязательно воспользуйтесь этим. Провенанс обеспечивает дополнительную ценность работе».

Ирина Богатикова,

коллекционер, арт-консультант, президент фонда изучения и сохранения культурного наследия

«МИРОВОЕ СОЗВЕЗДИЕ».

https://irinabogatikova.art/

https://t.me/club_art_Q_by_Irina_Bogatikova

В любом виде инвестиций должна быть стратегия.

Фаер должен знать, что, зачем, почему он покупает.

Во-первых, не направляйте на такой вид инвестиций более 5–10% капитала.

Во-вторых, не бросайтесь покупать первое понравившееся.

В-третьих, изучите тему, походите по выставкам, пообщайтесь со специалистами.

Тут такая же история, как и в традиционных инвестициях – не зная броду, не лезь в воду.

Инвестиции в драгоценные металлы

Мы уже говорили про золото как защитный актив. Также можно рассматривать и другие металлы – серебро или платину.

В портфеле такой актив должен быть.

Самый простой способ инвестиций в золото и иные товары – биржевые фонды. Это быстро, ликвидно, дешево.

Но в моменте текущего турбулентного времени, когда вокруг ситуация похлеще 2008 или 2014 годов, можно рассмотреть вариант физического золота.

Слитки, монеты и раунды.

Слитки не являются платежным средством в отличие от монет. Это самый дешевый физический способ купить любой драгметалл.

Монеты – самый привычный для нас вид инвестирования в золото и серебро.

Раунды – это комбо того и другого. Они выполнены в виде монеты, но не могут служить платежным средством.

Любая царапина снизит стоимость слитка или монеты очень значительно, поэтому хранить физическое золото лучше в депозитарии банка. В большинстве случаев это обойдется в 1% от стоимости.

Самый надежный способ покупки – в банке. Вам продадут монету или слиток, запечатанные в пластик, что исключает повреждение поверхности.

Мое фаерское мнение – инвестировать в драгметаллы можно и нужно. Хотя бы по соображениям диверсификации: монеты или слитки могут сбалансировать портфель. Только не увлекайтесь.

Главные ошибки и психологические ловушки инвестора и спекулянта.

В толковых словарях про слово «жадность» пишут, что это неконтролируемое желание владеть и потреблять. Начинающий инвестор всегда немного жадина: ему хочется положить в свой портфель всего и много! Ему постоянно кажется, что чего-то не хватает. Это первая ошибка. Как всех денег не заработаешь, так и не впихнешь в портфель все ценные бумаги рынка. Не стоит и пытаться – вы просто надорветесь.

Ошибка номер два – топтаться на одной поляне. По мере погружения в тему у новичков появляются собственные предпочтения. Кто-то становится адептом акций, кто-то – поклонником облигаций. Если идти на поводу у такой вкусовщины, то вместо заработка можно получить убыток. Так что никакой моногамии! Что для супругов хорошо, то для инвесторов – верная смерть. Ни в коем случае нельзя делать ставку на акции одной компании, какой бы надежной и прибыльной она ни казалась! Портфель должен быть разнообразным, а значит, диверсифицированным! Нельзя фокусироваться только на агрессивных или исключительно пассивных инструментах. Как бы ни хотелось скорого результата, нельзя отдавать предпочтение краткосрочным активам! Нельзя составлять портфель только из акций перспективного IT-сектора. Он не всегда перспективный. Вспомните главу про кризис.

Третья ошибка – паника. Как бы ни трясло рынок, как бы экономика ни замедлялась, принимайте решения с холодной головой. Потому